Inovações Financeiras Para Aumentar a Eficiência do Contas a Pagar

Nos últimos anos, o setor de pagamentos passou por uma transformação significativa, impulsionada por inovações financeiras e avanços tecnológicos. Esta modernização está auxiliando empresas a gerirem o Contas a Pagar com mais eficiência e segurança. 

Neste conteúdo, vamos explorar como essas inovações estão mudando o panorama dos pagamentos e a importância de adotar plataformas integradas para operações mais eficazes.

O que você vai ver neste conteúdo:

• Panorama Atual de Inovações Financeiras
• Pix
• Drex
• Open Banking e Open Finance
• Quais as consequências das inovações financeiras?
• Impacto nas empresas: a evolução do Contas a Pagar
• A Importância da Integração do Sistema de Pagamentos

Boa leitura!

Panorama Atual de Inovações Financeiras

O Brasil tem sido um campo fértil para inovações financeiras. Desde os primórdios das transações eletrônicas, com o DOC, TED e boletos bancários até as mais recentes implementações de envios instantâneos, graças ao Internet e Mobile Banking, cada avanço contribuiu para a integração e eficiência em pagamentos.

Agora, nos últimos anos, o Banco Central do Brasil tem liderado diversas iniciativas para modernizar ainda mais o sistema financeiro do país, introduzindo ferramentas que revolucionaram o mercado.

Descubra: Como a tecnologia pode melhorar a previsão de fluxo de caixa?

Pix 

O Pix, lançado em 2020, revolucionou o modo como as transferências eram feitas, eliminando a necessidade de esperar dias úteis para a compensação. O modelo tem evoluído para novas modalidades, como o Pix Garantido e Pix Parcelado e o Pix Saque e Troco, que permite receber os trocos do seu pagamento através do Pix.

Essa inovação financeira tem sido particularmente impactante para o Contas a Pagar, pois possibilitam pagamentos instantâneos e agendados, aumentando a eficiência em pagamentos e melhorando o fluxo de caixa das empresas. 

Além disso, a facilidade e a velocidade do Pix reduzem significativamente o tempo gasto em processos de pagamento. Isso permite que os gestores financeiros se concentrem em atividades mais estratégicas.

Entenda: Como funciona o PIX para empresas?

Drex

Mais recentemente, o Banco Central introduziu uma das inovações financeiras mais aguardadas, o Drex, a nova moeda digital do Brasil. Projetado para complementar o sistema financeiro atual, o Drex visa aumentar a eficiência em transações e promover a integração de pagamentos de forma segura e transparente. 

Essa moeda digital, também conhecida como Real Digital, tem o potencial de transformar o Contas a Pagar, facilitando transações instantâneas e reduzindo custos operacionais. Com ele, empresas e consumidores poderão se beneficiar de uma economia mais digital e inclusiva, alinhada com outras inovações como o Pix e o Open Banking.

O Drex promete não apenas agilidade, mas também maior controle e segurança nas operações financeiras. Como resultado, proporciona um ambiente mais eficiente e confiável para a gestão de pagamentos.

Entenda mais: Introdução ao Drex: Estamos prontos para o real em formato digital?

Open Finance

Em 2021, o Open Banking, sistema lançado pelo BC, começou a ser implementado no Brasil. No final do mesmo ano, o Open Finance — uma evolução do Open Banking — ampliou o compartilhamento de dados financeiros entre diferentes instituições para além dos bancos, incluindo seguradoras, corretoras e outras instituições financeiras.
Essa inovação financeira facilita o acesso a uma visão unificada e detalhada das finanças empresariais, permitindo uma integração de pagamentos mais completa e eficiente. 

Para o Contas a Pagar, o Open Finance proporciona uma gestão mais precisa e informada. Com o compartilhamento de dados em tempo real, as empresas podem tomar decisões financeiras mais estratégicas e melhorar a eficiência em pagamentos, garantindo maior segurança e conformidade nas transações.

Leia também: Quais as diferenças entre Open Finance e Open Banking?

Quais as consequências das inovações financeiras?

Todas as inovações, mas principalmente as mais recentes, tiveram um impacto positivo tanto na sociedade quanto nas empresas. Para os consumidores, a inclusão financeira foi ampliada, permitindo que a maior parte da população tenha acesso a serviços financeiros modernos, rápidos e convenientes. O Pix, por exemplo, incluiu 71,5 milhões de usuários no sistema financeiro.

Já para as empresas, melhoraram a eficiência em pagamentos e otimizaram os custos operacionais. Isso porque passaram a gerenciar o Contas a Pagar de forma mais ágil e segura, com maior visibilidade sobre seu fluxo de caixa. No varejo, 85% das empresas já oferecem o pagamento instantâneo como forma de pagamento em e-commerce.

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Impacto nas empresas: a evolução do Contas a Pagar

Aproximando a relação com o âmbito profissional, as inovações financeiras estão transformando radicalmente o processo de Contas a Pagar das empresas. 

Em resumo, os principais impactos foram:

• Transações realizadas instantaneamente, eliminando o tempo de espera e aumentando a eficiência em pagamentos;
• Automatização de processos com a integração de tecnologias robustas, reduzindo erros e aumentando a precisão no Contas a Pagar;
• Inovações em segurança das transações, prevenindo fraudes e aumentando a confiança no sistema financeiro;
• O Open Finance asseguram que as transações estejam em conformidade com as regulamentações vigentes, evitando penalidades e multas;
• Melhora na gestão de fluxo de caixa, proporcionando uma visão mais clara do fluxo de caixa;
• Como consequência da digitalização e automatização dos processos de pagamento, é possível diminuir os custos operacionais;
• Maior flexibilidade, permitindo que as empresas gerenciem seus pagamentos de forma mais eficiente;
• Pagamentos mais rápidos e precisos fortalecem a relação com fornecedores, garantindo melhores condições comerciais;
• Acesso a dados financeiros em tempo real para uma gestão proativa e informada, melhorando a tomada de decisões.

A Importância da Integração de Sistemas de Pagamentos

Com as recentes e futuras inovações financeiras, a capacidade de integrar diferentes plataformas é uma questão de competitividade e sobrevivência no mercado moderno. 

Para um gerente financeiro, por exemplo, a integração de sistemas significa ter uma visão unificada e em tempo real de todas as transações financeiras. Além disso, a integração de pagamentos com sistemas de ERP permite que as informações fluam de maneira mais eficiente entre diferentes departamentos da empresa. 

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Para profissionais e empresas interessadas em modernizar seus sistemas de Contas a Pagar, a plataforma financeira Veragi da Accesstage é uma ferramenta poderosa que incorpora as mais recentes inovações financeiras.

Com ela, sua empresa pode alcançar novos níveis de eficiência em pagamentos e uma perfeita integração, garantindo operações financeiras mais seguras e otimizadas. Além disso, ela utiliza tecnologias de ponta para garantir transações seguras e conformidade com as regulamentações vigentes.

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