Como Reduzir Custos na Empresa com o Risco Sacado?

Com a alta de juros e crédito restrito, reduzir custos na empresa se tornou prioridade para quem busca manter competitividade e sustentabilidade financeira. Para muitas companhias, a dependência do crédito tradicional pesa diretamente na saúde do caixa.

Nesse contexto, o risco sacado surge como uma alternativa ao crédito bancário, melhorando o fluxo de caixa e reduzindo as despesas financeiras. E com a tecnologia certa, como a da Accesstage, essa operação pode ser ainda mais simples, transparente e eficiente.

Navegue por tópicos:

• Qual o impacto do crédito bancário no custo financeiro e como impede a redução de despesas?
• Como o risco sacado ajuda a reduzir o custo financeiro da empresa?
• Boas práticas para estruturar o risco sacado com eficiência

Boa leitura!

Qual o impacto do crédito bancário no custo financeiro e como impede a redução de despesas?

Para muitas empresas, o uso do crédito tradicional é a saída mais rápida para manter o capital de giro e sustentar as operações. No entanto, essa escolha pode comprometer a redução de despesas financeiras e afetar diretamente a saúde do caixa.

O custo financeiro associado ao crédito bancário envolve diversos fatores que, somados, representam um peso considerável nas finanças da empresa:

• Juros elevados sobre empréstimos e financiamentos, principalmente em cenários de Selic alta;
• Custo de oportunidade, já que manter capital preso para garantir pagamentos futuros pode limitar investimentos estratégicos;
• Encargos e multas por atraso, que surgem quando o fluxo de caixa não acompanha os compromissos;
• Desequilíbrio entre prazos e liquidez, exigindo pagamentos antes mesmo de a empresa receber de seus clientes.

Por isso, encontrar alternativas ao crédito bancário para reduzir custos na empresa tornou-se uma prioridade para empresas que buscam previsibilidade e redução de custos. E é justamente aqui que o risco sacado entra em cena.

Como o risco sacado ajuda a reduzir o custo financeiro da empresa?

O risco sacado para empresas funciona como uma antecipação de recebíveis, mas invertida: quem se beneficia diretamente é o fornecedor, que recebe à vista, enquanto o pagador ganha prazo para pagamento. 

A grande vantagem? Tudo isso sem recorrer a crédito tradicional e com menos impacto contábil.

Veja como essa operação contribui para reduzir custos na empresa:

• Adiamento do desembolso de caixa sem penalidades financeiras: a empresa ganha prazo maior para pagar seus fornecedores, melhorando o fluxo de caixa sem incorrer em juros elevados ou multas;
• Menor impacto no balanço patrimonial: como não há necessidade de tomada direta de crédito, o risco sacado não aparece como dívida onerosa, facilitando a gestão contábil e financeira;
• Fortalecimento da relação com fornecedores: os fornecedores recebem o pagamento antecipado pela instituição financeira, o que aumenta a confiança e permite negociações mais vantajosas, como melhores prazos e condições comerciais;
• Redução do risco de inadimplência: a responsabilidade pelo pagamento passa para a instituição financeira, que possui maior capacidade de gestão de risco, garantindo segurança para todas as partes envolvidas.

Além disso, por não ser contabilizado como dívida, o risco sacado tem menor impacto no balanço patrimonial, tornando-o uma das alternativas ao crédito bancário mais atrativa para reduzir custos na empresa, manter saúde financeira e boa imagem com investidores.

Leia também: Accesstage e Banco Carrefour: soluções para pessoa jurídica

Boas práticas para estruturar o risco sacado com eficiência na sua empresa

Para extrair o máximo valor do risco sacado, é essencial que CFOs e gestores financeiros adotem uma abordagem estratégica e tecnológica. Isso inclui:

• Planejamento e análise rigorosa do perfil de crédito: avaliar criteriosamente os fornecedores e as condições da operação para minimizar riscos e garantir a eficiência financeira;
• Uso de tecnologia para automatizar e integrar processos: a adoção de soluções digitais que automatizam o fluxo de pagamentos, integram sistemas financeiros e permitem o controle em tempo real é fundamental para garantir agilidade, segurança e redução de burocracia;
• Relatórios personalizados e monitoramento contínuo: ferramentas que fornecem insights detalhados para decisões estratégicas baseadas em dados, fortalecendo a governança e compliance;
• Fortalecimento das relações comerciais: a tecnologia facilita negociações mais transparentes e confiáveis, promovendo parcerias duradouras e acesso a melhores condições de crédito.

Nesse sentido, a Accesstage oferece a plataforma Veragi, que digitaliza e automatiza toda a jornada da operação de risco sacado para empresas, desde a adesão de fornecedores até o controle financeiro da empresa. 

Com a Veragi, sua empresa reduz burocracias, aumenta a previsibilidade de caixa e fortalece a governança financeira com relatórios inteligentes e visibilidade em tempo real.