Se a sua empresa precisa de mais liquidez para manter a saúde financeira, a antecipação de recebíveis pode ser uma solução estratégica. Essa prática permite que empresas acessem valores de vendas futuras antes do vencimento, garantindo mais previsibilidade e segurança financeira.
A seguir, vamos explorar as principais vantagens dessa prática e como otimizá-la para fortalecer seu fluxo de caixa.
Navegue por tópicos:
Boa leitura!
A antecipação de recebíveis é uma operação financeira que permite a uma empresa vender seus recebíveis futuros (como duplicatas, faturas e vendas parceladas no cartão) para uma instituição financeira ou investidor, recebendo o valor antes do prazo de vencimento.
Segundo uma pesquisa da Serasa Experian, 38% das MPMEs preferem a antecipação de recebíveis como modalidade de crédito. Entre as empresas que já utilizam recebíveis de cartão de crédito, essa preferência aumenta para 52%.
Esse recurso fortalece o fluxo de caixa ao garantir capital imediato, permitindo que a empresa:
O modelo pode ser utilizado tanto para vendas via cartão de crédito quanto para duplicatas a vencer, com diferentes condições dependendo da modalidade escolhida.
A antecipação de recebíveis pode ser realizada de diferentes formas, dependendo do perfil da empresa e do tipo de crédito a ser antecipado.
Algumas opções são mais indicadas para negócios que trabalham com vendas parceladas no cartão de crédito, enquanto outras atendem empresas que faturam via boletos ou duplicatas.
Vantagens:
✅ Liquidez imediata sem necessidade de financiamentos tradicionais;
✅ Redução da dependência de crédito bancário;
✅ Melhora no fluxo de caixa e na previsibilidade financeira.
Ponto de atenção: a antecipação recorrente pode comprometer a margem de lucro se as taxas forem altas.
Leia também: Como reduzir o churn com cobrança recorrente no cartão de crédito?
Transforma vendas a prazo em capital imediato, ajudando a empresa a equilibrar suas finanças. Ao negociar duplicatas com instituições financeiras, a empresa pode garantir liquidez sem comprometer suas operações.
Vantagens:
✅ A empresa mantém o controle sobre suas vendas sem depender exclusivamente de financiamentos;
✅ Opção disponível para empresas que trabalham com faturamento parcelado;
✅ Possibilidade de obter melhores taxas de acordo com a relação de crédito do sacado (cliente que deve o pagamento).
Ponto de atenção: Se o cliente não pagar no vencimento, a empresa pode ser responsável pelo pagamento no caso de antecipação com direito de regresso.
Leia também: Antecipação de duplicatas: quais os benefícios para o seu negócio?
Como você pode ver, cada modelo tem vantagens e desvantagens, e a escolha ideal depende da estratégia financeira do negócio. É importante que a empresa analise o modelo de cessão de crédito mais adequado ao seu planejamento financeiro, considerando fatores como previsibilidade de recebimentos e gestão de riscos.
Gerenciar diferentes fontes de crédito pode ser desafiador, especialmente para empresas que trabalham com várias modalidades de antecipação de recebíveis. Por isso, é fundamental contar com plataformas especializadas que consolidem essas operações em um só lugar.
Uma gestão financeira eficiente deve incluir o monitoramento em tempo real das opções de crédito disponíveis, automação de processos para evitar tarefas manuais demoradas e relatórios financeiros detalhados para tomar decisões mais estratégicas.
Leia também: Antecipação de recebíveis: quando é hora de escolher o Risco Sacado?
A Accesstage, por meio da plataforma Veragi, simplifica o acesso a financiamentos e antecipação de recebíveis, oferecendo uma solução integrada e automatizada para gestão financeira.
Veja Como a Möet Hennessy Reduziu Erros e Otimizou 50% de sua Rotina de Contas a Pagar e Receber. Acesse o case!
Com a plataforma Veragi, sua empresa tem:
Ao conectar empresas ao mercado de capitais, a Accesstage otimiza o ecossistema financeiro das empresas, permitindo maior previsibilidade e eficiência na gestão de fluxo de caixa.
A antecipação de recebíveis é uma operação financeira que permite às empresas acessarem valores de vendas futuras antes do vencimento. A empresa vende seus recebíveis futuros para uma instituição financeira, que adianta o valor com um desconto referente à taxa da operação.
Qualquer empresa que realize vendas a prazo pode utilizar a antecipação de recebíveis para obter liquidez. Essa solução é amplamente usada por organizações que lidam com prazos estendidos de pagamento e precisam otimizar seu fluxo financeiro.
Os principais riscos da antecipação de recebíveis são o custo da operação, a dependência excessiva desse recurso e o risco de inadimplência. Antes de antecipar recebíveis, compare taxas e analise o impacto financeiro para garantir que a operação seja vantajosa.
Os principais benefícios são liquidez imediata, previsibilidade financeira e redução da necessidade de crédito tradicional. Além disso, a antecipação pode melhorar a relação com fornecedores, evitar atrasos em pagamentos e permitir novos investimentos estratégicos sem comprometer o caixa da empresa.
Para escolher a melhor opção, avalie taxas, prazos, risco de inadimplência e a flexibilidade da operação. Cada modalidade atende a diferentes necessidades financeiras.
Dentro da plataforma Veragi, sua empresa é conectada a financiadores e pode automatizar todo o processo de antecipação de recebíveis.