Quando Optar Pelo Risco Sacado?

A antecipação de recebíveis é uma estratégia financeira essencial para melhorar o fluxo de caixa de muitas empresas. Neste artigo, vamos explorar o conceito do risco sacado, uma modalidade que pode ser vantajosa dependendo das necessidades financeiras da sua empresa. Entenda quando escolher essa alternativa e os impactos contábeis dessa decisão.

Navegue por tópicos:

• O que é Risco Sacado e como ele funciona na antecipação de recebíveis?
• Como o Risco Sacado influencia o fluxo de caixa da sua empresa?
• Sinais de que sua empresa pode se beneficiar do Risco Sacado
• Impactos das novas normas contábeis de 2024 na adoção do Risco Sacado
• Qual a melhor plataforma financeira para antecipação de recebíveis?

Boa leitura!

O que é Risco Sacado e como ele funciona na antecipação de recebíveis?

O risco sacado é uma modalidade de crédito onde a empresa compradora (sacado) é responsável pela antecipação de suas notas para a empresa vendedora (fornecedores). . Ao optar por essa modalidade, a empresa fornece uma maior previsibilidade no fluxo de caixa, tornando o processo mais ágil e eficiente.

Em comparação com outras modalidades, o risco sacado permite maior controle sobre o timing das receitas, pois o pagamento é realizado de maneira antecipada e mais previsível. Essa opção se aplica especialmente quando a empresa enfrenta ciclos de vendas longos ou prazos de pagamento estendidos pelos clientes.

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Como o Risco Sacado influencia o fluxo de caixa da sua empresa?

Adotar o risco sacado pode ser crucial para melhorar a liquidez e permitir um planejamento financeiro mais eficiente. Essa modalidade oferece vantagens como:

• Maior controle sobre o timing das receitas: ao assumir o pagamento de recebíveis , a empresa consegue prever melhor os seus fluxos financeiros;
• Mitigação de incertezas financeiras: a antecipação de recebíveis ajuda a evitar lacunas no caixa, garantindo continuidade operacional;
• Construção de uma reserva estratégica: a antecipação também pode funcionar como uma reserva financeira em momentos de crise ou urgência.

Sinais de que sua empresa pode se beneficiar do Risco Sacado

Identificar o momento certo para optar pelo risco sacado é essencial para o sucesso financeiro da sua empresa. Alguns sinais que indicam a necessidade de antecipação de recebíveis incluem:

• Saídas de caixa superando as entradas: se os custos operacionais estão comprometendo a saúde financeira da empresa, o risco sacado pode ser uma solução;
• Obrigações financeiras iminentes: para honrar compromissos financeiros imediatos sem comprometer o fluxo de caixa, o risco sacado é uma excelente alternativa;
• Oportunidades de crescimento: durante momentos de expansão ou investimento estratégico, a antecipação de recebíveis pode fornecer os recursos necessários;
• Aumento dos custos operacionais: quando os custos estão crescendo mais rápido do que as entradas de caixa, o risco sacado pode atuar como um “salva-vidas”;
• Clientes com prazos de pagamento longos: quando os clientes exigem prazos longos para pagar, o risco sacado ajuda a manter a liquidez da empresa.

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Impactos das novas normas contábeis de 2024 na adoção do Risco Sacado

[imagem] Alt TXT: normas contábeis para risco sacado

As novas normas contábeis de 2024 trouxeram mudanças significativas para as operações de risco sacado. Desde o ano passado, passou a ser exigido:

• Divulgação detalhada nas demonstrações financeiras: as empresas passaram a exigir maior transparência na divulgação das operações de risco sacado. A partir de 2024, foi obrigatório detalhar os termos e condições dessas operações nos balanços financeiros.
• Avaliação rigorosa dos riscos: as novas regras forçaram as empresas a avaliar de forma mais detalhada os riscos associados aos recebíveis antecipados. Isso envolveu considerar inadimplência e liquidez ao realizar as classificações contábeis.
• Efeitos não monetários: foi exigido que as empresas informassem os efeitos não monetários das operações, como reclassificação de valores e ajustes de mercado, o que aumentou a complexidade na gestão contábil.

Adaptação à nova regulação

A conformidade com as novas normas exigiu ajustes nos processos internos de controle e auditoria financeira, além de revisar a gestão do fluxo de caixa, para garantir que todas as transações estivessem corretamente registradas.

Benefícios da Conformidade

Apesar dos desafios, as empresas que se adaptaram às novas normas viram benefícios, como maior transparência, acesso facilitado a financiamentos e evitaram penalidades regulatórias.

Essas mudanças visam melhorar a precisão contábil e garantir uma maior conformidade com as regulamentações internacionais, especialmente após as recentes controvérsias contábeis, como o caso da Americanas.

O programa de Risco Sacado é um aliado das empresas para que precisam contar com alongamento de prazo para o seu Contas a Pagar durante a sua cadeia de fornecedores. Conformidade, segurança e fluxo de caixa são benefícios que ficaram ainda mais explícitos para empresas que contem com esse tipo de operação.

Qual a melhor plataforma financeira para antecipação de recebíveis?

A escolha da plataforma certa para antecipação de recebíveis é crucial para garantir um processo eficiente e seguro. A Veragi da Accesstage oferece vantagens significativas, incluindo:

• Processo simplificado: solicitações rápidas e liberação de fundos com uma interface intuitiva;
• Taxas competitivas: soluções acessíveis sem comprometer a margem de lucro;
• Transparência e segurança: todos os processos são realizados com total transparência, garantindo a segurança dos dados;
• Suporte personalizado: a equipe de suporte está sempre disponível para oferecer assistência em todas as etapas do processo.