Como a solução de Cash Pooling pode apoiar a sua tesouraria na gestão financeira centralizada?

A gestão centralizada de tesouraria é essencial para garantir a eficiência e a precisão das operações financeiras de uma empresa. Implementar o cash pooling é uma maneira eficaz de alcançar essa centralização, otimizando saldos, reduzindo custos e melhorando a visibilidade financeira.

Entenda como sua empresa pode passar de uma abordagem reativa para uma proativa, e ainda utilizar o Open Finance para tomar decisões mais informadas e estratégicas.

Navegue por tópicos:

• Quais as Complexidades dos Processos Financeiros Descentralizados?
• O que é Cash Pooling?
• Quais são os Benefícios do processo na Gestão Financeira?
• Como Funciona a Transferência de Saldos?
• Como a Gestão Financeira Centralizada Impacta a Eficiência Financeira?

Boa leitura!

Quais as Complexidades dos Processos Financeiros Descentralizados?

Os processos financeiros descentralizados trazem inúmeros desafios para os gerentes financeiros, que buscam manter a eficiência e a precisão das operações na tesouraria. A falta de uma gestão centralizada de tesouraria pode impactar negativamente a empresa de várias formas:

• Falta de integração entre sistemas financeiros e múltiplos bancos, resultando em dispersão de informações;
• Visão fragmentada das contas e fluxos de caixa, dificultando a otimização de saldos e a gestão de liquidez;
• Ineficiência operacional devido à reconciliação manual de saldos, aumentando o risco de erros e discrepâncias financeiras;
• Falta de proatividade na gestão financeira, limitando-se apenas a ver os saldos sem a capacidade de agir rapidamente;
• Dificuldade na consolidação de dados financeiros, retardando a geração de relatórios precisos e em tempo real.

Nesse contexto, implementar uma gestão centralizada de tesouraria aplicada ao módulo de cash pooling, que permite que a sua conta corrente mais rentável seja a conta a receber,  transforma os desafios em oportunidades. Afinal, uma tesouraria centralizada aumenta a eficiência operacional e melhora a qualidade das decisões estratégicas.

Leia também: Análise preditiva de dados: como aplicar na gestão financeira?

O que é Cash Pooling?

Cash pooling é o processo de combinar os saldos de várias contas bancárias para otimizar a gestão de caixa e reduzir custos. Isso permite uma visão clara e consolidada das finanças da empresa.

Com a integração do Open Finance, o cash pooling se torna ainda mais poderoso, permitindo uma gestão eficiente das contas bancárias de forma integrada e automatizada. Agora, as contas bancárias de diferentes entidades são conectadas, permitindo transferências automáticas de fundos entre elas. 

Assim, as empresas podem focar em obter uma gestão centralizada de tesouraria, utilizando dados financeiros de várias fontes para otimizar a alocação de recursos.

Com o módulo Cash Pooling da Veragi, por exemplo, a gestão centralizada de tesouraria vai além de apenas visualizar saldos. A plataforma permite que os gerentes financeiros ajam proativamente, transferindo fundos entre contas de forma automatizada para otimizar a liquidez e reduzir custos.

A diferença é que, tradicionalmente, o módulo Tesouraria se limita a ver os saldos e extratos bancários. Agora, com a integração do cash pooling na Veragi, as empresas podem passar de uma abordagem passiva para uma ação proativa, ajustando saldos de forma inteligente e eficiente.

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Quais são os Benefícios do processo na Gestão Financeira?

Implementar a gestão centralizada de tesouraria pode trazer inúmeros impactos, proporcionando uma série de vantagens que melhoram a eficiência e a eficácia das operações financeiras:

• Redução de taxas: minimiza as taxas bancárias ao otimizar os saldos das contas;
• Prevenção de saldos negativos: evita a necessidade de financiamentos emergenciais ao permitir transferências entre contas;
• Otimização de saldos: Maximiza o uso dos recursos financeiros disponíveis;
• Melhoria na gestão de contas: proporciona uma visão clara e unificada dos saldos e fluxos de caixa;
• Aumento da eficiência operacional: reduz o tempo gasto em tarefas manuais e minimiza o risco de erros, aumentando a produtividade da equipe financeira;;
• Regras de negócio personalizadas: de acordo com as suas regras, deixe uma conta corrente como principal para realizar a operação “raspa conta” ao final de cada dia e mitigue os riscos de saldos insuficientes ou taxas bancárias desnecessárias;
• Integração com Open Finance: A implementação do Open Finance permite uma tesouraria centralizada ainda mais integrada e automatizada, conectando dados financeiros de diversas fontes para otimizar a gestão e tomada de decisões.

Além disso, a capacidade de ver, prever e agir oferecida pela Veragi transforma a gestão financeira de uma abordagem reativa para uma abordagem proativa. Isso significa que os gerentes financeiros podem antecipar problemas e tomar medidas preventivas, em vez de reagir a crises financeiras.

Como Funciona a Transferência de Saldos?

Com a gestão centralizada de tesouraria e a facilidade do Open Finance, é possível conectar as contas bancárias de diferentes entidades da empresa, permitindo uma visão consolidada de todos os saldos. A partir dessa conexão, é possível realizar transferências automáticas de fundos entre as contas. 

Por exemplo, se a conta de contas a pagar estiver prestes a ficar negativa, a plataforma Veragi permite transferir fundos de uma conta com saldo positivo para evitar taxas de descoberto e outros custos.

As transferências são realizadas com base nas necessidades de cada conta, garantindo que os recursos sejam utilizados de forma eficiente e estratégica. Isso maximiza o rendimento dos fundos disponíveis e minimiza os custos operacionais.

A Veragi não só realiza transferências automáticas, mas também gera alertas e previsões sobre a situação financeira. Isso permite uma gestão proativa, onde o gerente financeiro pode antecipar problemas e tomar medidas preventivas.

Esse processo de tesouraria centralizada assegura que o capital seja sempre utilizado de maneira otimizada e estratégica, ao mesmo tempo em que aproveita as inovações trazidas pelo Open Finance para melhorar ainda mais a eficiência e precisão das operações financeiras.

Leia também: Redução de Custos Operacionais: Otimize Contas a Pagar e Receber

Como a Gestão Financeira Centralizada Impacta a Eficiência Financeira?

Implementar a gestão centralizada de tesouraria transforma a os processos do setor, deixando-os mais ágeis e eficientes, permitindo que os gerentes financeiros tenham maior controle e visibilidade sobre as finanças da empresa. 

Essa abordagem integrada possibilita a gestão financeira centralizada e a capacidade de ver, prever e agir de maneira proativa e estratégica.

Assim as empresas podem:

• Reduzir custos operacionais ao centralizar os saldos das contas e automatizar transferências;
• Melhorar a alocação de recursos financeiros entre contas com déficits e excedentes;
• Aumentar a produtividade ao diminuir o tempo gasto em tarefas manuais;
• Ter visibilidade financeira em tempo real;
• Prevenir problemas de liquidez ao equilibrar contas e evitar saldos negativos;
• Tomar decisões prontamente ao antecipar problemas e oportunidades.

Entenda mais: Gestão de Riscos Financeiros: como a visão da tesouraria pode apoiar sua empresa?

A implementação da gestão financeira centralizada através de uma plataforma integrada como a Veragi oferece uma transformação significativa na gestão de tesouraria.