Open Banking: serviços financeiros personalizados viraram tendência

Já ouviu falar em serviços financeiros personalizados? Essa é uma tendência que você não quer deixar de fora dos seus negócios. Saiba tudo aqui!

A verdade é que no mercado financeiro atual, a personalização é essencial para atender às expectativas e necessidades dos clientes. 

Cada indivíduo tem sua própria realidade financeira, e oferecer serviços genéricos pode não ser suficiente para atender a todas as suas demandas.

Além disso, com o avanço da tecnologia, os clientes estão cada vez mais conectados e esperam um atendimento personalizado e eficiente. 

Leia também: Como resolver as 5 maiores dificuldades do setor financeiro

É por isso que as instituições financeiras precisam investir em soluções que possam oferecer uma experiência personalizada para seus clientes.

Saiba mais sobre como essa tendência pode transformar o seu negócio!

A importância da personalização no mercado financeiro

Os serviços financeiros personalizados são extremamente importantes no mercado financeiro atual, pois permitem que as empresas ofereçam soluções financeiras sob medida para as necessidades e objetivos individuais de cada cliente. Isso traz diversos benefícios tanto para as empresas quanto para os clientes.

Para as empresas, oferecer serviços financeiros personalizados pode resultar em maior fidelização dos clientes e um aumento na retenção deles. 

Isso ocorre porque quando os clientes recebem soluções personalizadas que se adaptam às suas necessidades específicas, eles tendem a sentir que a empresa realmente entende o que precisam e está trabalhando em seu melhor interesse.

Além disso, a personalização de serviços financeiros também pode levar a uma maior eficiência e eficácia operacional das empresas. 

Isso porque, quando as soluções financeiras são personalizadas, elas tendem a ser mais relevantes e eficazes, o que pode levar a uma redução de custos e a um aumento da eficiência.

Leia também: Tempo é dinheiro: a importância de otimizar a rotina do financeiro

Para os clientes, serviços financeiros personalizados podem trazer benefícios significativos, como uma experiência financeira mais relevante, eficiente e adaptada às suas necessidades e objetivos individuais.

Isso pode resultar em um maior controle sobre suas finanças e um aumento na confiança em relação às empresas.

Em suma, os serviços financeiros personalizados são uma tendência que deve ser investida e implementada, uma vez que trazem benefícios tanto para as empresas quanto para os clientes, fazendo com que o ecossistema financeiro funcione plenamente.

Como o Open Banking influenciou essa tendência?

O Open Banking tem sido um importante catalisador e fator chave na aceleração da tendência de serviços financeiros personalizados. 

Isso porque a abertura de dados bancários permitida por ele possibilitou que empresas acessem as informações financeiras dos clientes de forma mais fácil e segura, criando oportunidades para a oferta desses serviços.

Leia também: Como a integração de dados nas empresas melhora suas finanças?

Antes do Open Banking, as informações financeiras dos clientes eram geralmente mantidas em sigilo pelas instituições financeiras, dificultando o acesso e uso desses dados por outras empresas. 

Hoje, com a abertura de dados bancários permitida pelo Open Banking, as empresas podem acessar as informações financeiras dos clientes por meio de APIs autorizadas pelos próprios clientes, o que torna possível a oferta de serviços financeiros personalizados.

Além disso, o Open Finance - uma evolução do Open Banking - trouxe mais possibilidades e vantagens para as empresas. 

O Open Finance permite que outros tipos de dados financeiros, como investimentos e seguros, sejam compartilhados de forma segura e padronizada. 

Assim, através do Open Finance, os clientes podem acessar uma visão mais completa de sua situação financeira e instituições financeiras conseguem centralizar e compartilhar dados, tornando mais prática a oferta de serviços financeiros personalizados.

Leia também: Quais as diferenças entre Open Finance e Open Banking?

Exemplos de serviços financeiros personalizados

Atualmente, encontramos diversos tipos de serviços financeiros personalizados. Alguns deles são:

Análise de perfil de investimento

Uma das áreas onde os serviços financeiros personalizados têm ganhado mais destaque é no setor de investimentos. Muitas instituições financeiras e fintechs agora oferecem serviços de análise de perfil de investimento, que ajudam os clientes a determinar sua tolerância ao risco e suas metas de investimento. 

Com base nessas informações, a instituição pode oferecer recomendações de investimentos personalizados que se adequem ao perfil de cada cliente.

Planejamento financeiro

Outro exemplo de serviços financeiros personalizados é o planejamento financeiro. Muitas instituições financeiras e empresas agora oferecem serviços de planejamento financeiro personalizados que ajudam os clientes a alcançar suas metas financeiras de longo prazo. 

Esses serviços geralmente envolvem a análise dos fluxos de caixa do cliente, a determinação de suas despesas e metas financeiras e o desenvolvimento de um plano financeiro personalizado para ajudá-lo a alcançar essas metas.

Por exemplo, um cliente pode desejar economizar para a compra de uma casa ou um carro, pagar dívidas ou economizar para a aposentadoria. O planejador financeiro pode, então, desenvolver um plano personalizado para atingir essas metas, levando em conta o orçamento atual do cliente e sua capacidade de poupança.

Leia também: 3 dicas para evitar erros na gestão de caixa da sua empresa

Gerenciamento de risco

Outra área em que a personalização de serviços financeiros é importante é no gerenciamento de riscos. Agora, a oferta desse serviço pode ajudar os clientes a gerenciar riscos em seus investimentos, seguros e outros produtos financeiros.

Por exemplo, um investidor que deseja proteger seus investimentos contra riscos de mercado pode ser recomendado a investir em produtos de hedge, como opções ou contratos futuros. 

Da mesma forma, um cliente que busca seguro pode ser recomendado a adquirir uma apólice personalizada que cubra seus riscos específicos, como seguro de vida, seguro de saúde ou seguro de propriedade.

Condições personalizadas

Se antes uma instituição bancária oferecia as mesmas condições para todos os clientes, hoje, ao analisar os dados de um cliente é possível entender mais sobre condições e taxas que aquele perfil se enquadra. 

Isso aumenta o diferencial competitivo, uma vez que as taxas, regras e condições para um tipo de cliente pode não ser o ideal para outro.

Conte com a Accesstage!

Se você deseja ampliar as possibilidades do seu negócio, a Accesstage te ajuda! Conheça a Veragi, plataforma de automação financeira voltada para as necessidades específicas de cada cliente.

Antes mesmo do Open Banking trazer a possibilidade de acesso de contas bancárias sem a necessidade de entrar em diferentes portais ou apps, a Accesstage já oferecia essa realidade para seus clientes. Na Veragi, você tem fácil acesso aos extratos de todas as contas da empresa centralizados em um único lugar.

Leia também: Quais as soluções da Accesstage para facilitar a gestão financeira?

Saiba mais detalhes, clique no botão abaixo e fale com um especialista Accesstage!